Review protocol
Проверка анкеты
Проверка анкеты — это формальная оценка данных перед передачей заявки менеджеру. Цель — исключить пустые поля, противоречия, неподтвержденные лимиты и скрытые риск-факторы.
Критерии проверки
- Заполнены все обязательные шаги анкеты.
- Сайт и контактный профиль могут быть пустыми, если основной контакт указан в первом разделе.
- Заявленные обороты соответствуют количеству карт, банков, реквизитов и способу подтверждения платежей.
- Методы приема совпадают с указанной географией.
- KYC-данные читаемы и не противоречат контакту заявителя.
- По каждому риск-фактору есть ответ и комментарий.
Когда запрашиваются уточнения
| Ситуация | Что запросить |
|---|---|
| Высокий оборот без инфраструктуры | Количество реквизитов, банки, лимиты, процесс замены. |
| Есть блокировки | Причина, дата, текущий статус, меры контроля. |
| Нет API | Как подтверждаются статусы и как ведется сверка. |
| Документы нечитабельны | Повторная загрузка документа или альтернативный файл. |
Статусы проверки
- Accepted for review — анкета получена и взята в работу.
- Need clarification — нужны уточнения или документы.
- Ready for manager — профиль готов к передаче менеджеру.
- Hold — требуется аудит или дополнительное решение.
- Rejected — заявка не может быть передана дальше.
Что фиксируется в протоколе
В протоколе проверки указываются дата получения анкеты, ответственный, ключевые методы, география, лимиты, риск-факторы, недостающие данные, рекомендация по тестовому потоку и решение по передаче менеджеру.