Риск-регламент
Комплаенс и ограничения
Комплаенс-раздел фиксирует риски, которые влияют на допуск партнера к тесту: high-risk опыт, блокировки, ограничения платежных систем, активные партнерства и спорные операции.
Что обязательно раскрывать
- Опыт работы с gambling, betting, crypto, forex и другими high-risk вертикалями.
- Блокировки банковских счетов, карт, реквизитов или кошельков.
- Ограничения платежных систем, провайдеров или банков.
- Активные партнерства с другими процессингами.
- Возвраты, спорные операции и причины роста отклонений.
Оценка риска
| Фактор | Низкий риск | Повышенный риск |
|---|---|---|
| Блокировки | Единичные, объяснены и закрыты. | Массовые, повторяющиеся или без причины. |
| Возвраты | Стабильный низкий процент. | Рост без контроля и без плана действий. |
| High-risk опыт | Есть процессы, лимиты и мониторинг. | Нет описания контроля и ответственности. |
Возможные решения
- Допуск к тестовому потоку с ограниченным лимитом.
- Запрос дополнительных документов или пояснений.
- Назначение технического или операционного аудита.
- Ограничение отдельных стран, банков или методов.
- Отказ в запуске при неуправляемом риске.
Причины отказа
Отказ возможен при недостоверных данных, отказе раскрыть источник реквизитов, скрытых блокировках, невозможности контролировать возвраты, отсутствии ответственного контакта или признаках схемы, нарушающей правила платежных систем.