Проверка личности
KYC документы
KYC нужен для подтверждения личности или полномочий заявителя, снижения риска подставных заявок и корректного согласования ответственности за платежную инфраструктуру.
Базовый пакет
- Паспорт или ID карта заявителя.
- Селфи с документом, если требуется дополнительное подтверждение.
- ФИО и дата рождения в анкете должны совпадать с документом.
- Страна проживания указывается отдельно от страны обработки платежей.
- Для команды или компании может быть запрошено подтверждение полномочий представителя.
Требования к файлам
| Требование | Описание |
|---|---|
| Читаемость | Фото без размытия, бликов и обрезанных краев. |
| Актуальность | Документ не должен быть просрочен. |
| Целостность | Нельзя скрывать ФИО, дату рождения и номер полностью, если это мешает проверке. |
| Формат | Допустимы изображения и PDF, файл должен открываться без пароля. |
Если заявка от компании
Операционный отдел может запросить регистрационные данные компании, подтверждение права представителя вести переговоры, ссылку на сайт, описание структуры команды и подтверждение контроля платежной инфраструктуры.
Конфиденциальность
Документы используются только для проверки заявки и согласования партнерства. Доступ к ним должен быть ограничен ответственными сотрудниками. Передача документов третьим лицам без необходимости запрещена.